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Wanderweg

"Um klar zu sehen, genügt oft ein Wechsel der Blickrichtung."
Antoine de Saint-Exupéry

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Private Finanzplanung - Ein Blick vom Gipfel zeigt immer neue Perspektiven.

Warum Ihre Finanzplanung den Grundstein für Ihre finanzielle Freiheit setzt.

Jede Wanderung beginnt mit einer guten Vorbereitung: Sie bestimmen Ihr Ziel, planen die Route und mögliche Alternativen. Für unvorhergesehene Situationen sorgen Sie natürlich vor - Sie packen Regenkleidung, Proviant und Verbandszeug ein.

"Warum nicht bei Ihrer finanziellen Lebensplanung?"

Leider werden im Leben nicht alle Situationen so sinnvoll, zielgerichtet und vorausschauend geplant. Besonders beim Thema "Finanzen" wissen die Wenigsten, wo sie beginnen sollen und wie sie Ihre persönliche Finanzplanung sinnvoll angehen.

Wichtige Themen, wie Ruhestandsplanung, Immobilien, Kapitalanlagen, Altersvorsorge oder Versicherungen und sonstige finanzielle Entscheidungen werden häufig „aus dem Bauch“ heraus entschieden. Alternativen oder Absicherungen werden völlig außer Acht gelassen. 

 

Dabei ist es bei diesen Entscheidungen besonders wichtig, die kurz- und langfristigen Auswirkungen auf Ihre individuelle Situation zu berücksichtigen. Sie würden doch auch nicht ohne Sicherung klettern gehen...

Auch die Themen Übertragung von Vermögenswerten an die nächste Generation im Rahmen der persönlichen Nachlassplanung oder Absicherung für Notfälle mit Vorsorgevollmacht & Co., blenden viele Menschen aus und verlassen sich auf die gesetzlichen Regelungen.

 

Genau hier möchte ich ansetzen: Ich helfe Ihnen, Ihren persönlichen Weg vorausschauend zu planen und Leitplanken für zukünftige finanzielle Entscheidungen zu setzen. Auch generationenübergreifend.

Finanzplanung - Schritt für Schritt zur effektiven Liquiditätsplanung

  • Gemeinsam erarbeiten wir einen umfassenden Finanzplan, der auf Ihre Zukunft ausgerichtet ist.

  • Wir verschaffen Ihnen einen vollständigen Überblick über Ihre Einnahmen, Ausgaben, Versicherungen sowie Vermögenswerte und mögliche Schulden.

  • Sie setzen sich finanzielle Ziele, die wir durch eine effektive Finanzplanung, individuell auf Ihre Bedürfnisse  abgestimmt, erreichen können. 

Martin Ostermeier

Gründer und Geschäftsführer

"Vertrauen, Empathie und Erfahrung -

Hand in Hand mit höchster fachlicher Expertise.

Das sind die Grundlagen meiner Arbeit."

"Finanzplanung ist Lebensplanung" - aber hierzulande ist das Thema nach wie vor wenig verbreitet.
In vielen anderen Ländern ist Financial Planning, also private Finanzplanung, für die meisten Menschen selbstverständlich und oft ein lebenslanger Begleiter. 

Mein Ziel ist es, möglichst vielen Privatpersonen, Freiberuflern und Unternehmern einen einfachen und vor allem unkomplizierten Zugang zu einer professionellen und persönlichen
Finanzplanung und Nachlassplanung anzubieten.


    "Professionelle Finanzplanung sollte auch bei uns ein Bestandteil des           
     täglichen Lebens sein!"


Egal ob es um die Planung des Ruhestands bzw. der Altersvorsorge oder eine unabhängige Beratung in den Bereichen Immobilien oder Investment geht - ich als zertifizierter Finanzplaner (CFP®) helfe Ihnen, einen guten Überblick über und einen tieferen Einblick in Ihre Finanzen zu bekommen. 




Finanzplanung für Unternehmen:
Eine umfassende Finanzplanung macht nicht nur im privaten Bereich Sinn. Auch bei Unternehmen sollte jede Entscheidung auf Basis einer soliden Finanzplanung erfolgen. Analyse der Liquiditätssituation, Betrachtung der Aktiva und Passiva sowie Identifikation von Risiken für die Liquiditätsplanung gehören hier auf jeden Fall dazu.


 

Financial Planning vernetzt Ihre Vermögenwerte mit der rechtlichen und steuerlichen Situation und betrachtet die langfristigen Auswirkungen auf Ihre persönliche Zielerreichung.

Bewahren Sie Ihr Lebenswerk. Streit vermeiden, (Erbschafts) Steuern sparen und Vermögen erhalten durch eine rechtzeitige Planung der Vermögensnachfolge.

Was regeln Vorsorge-vollmacht, Betreuungs-vollmacht und Patienten-verfügung und wer benötigt sie? Sichern Sie sich und Ihre Familie ab.
 

Finanzielle Zusammenhänge besser verstehen oder Fragen zu Kapitalanlage und Portfoliomanagement?

Gerne helfe ich Ihnen in verschiedenen Modulen, Ihre Kenntnisse zu vertiefen.

 

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