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Unabhängiger Finanzplaner München, Altersvorsorge, Nachlassplanung, Honorarberatung

"Um klar zu sehen, genügt oft ein Wechsel der Blickrichtung."
Antoine de Saint-Exupéry

bavaria WERTkonzept GmbH -

Unabhängige Finanzplanung München

Individuelle, transparente, kompetente Beratung

Optimierung Ihrer finanziellen Situation

Unabhängig von Produktanbietern

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Private Finanzplanung -
Ein Blick vom Gipfel zeigt immer neue Perspektiven

Warum eine Finanzplanung den Grundstein für Ihre finanzielle Freiheit setzt

Jede Wanderung beginnt mit einer guten Vorbereitung: Sie bestimmen Ihr Ziel, planen die Route und mögliche Alternativen. Für unvorhergesehene Situationen sorgen Sie natürlich vor - Sie packen Regenkleidung, Proviant und Verbandszeug ein. Warum machen Sie das nicht auch bei Ihrer finanziellen Lebensplanung?

"Wieviel Zeit haben Sie letztes Jahr investiert, um Ihre Ziele zu erreichen?"

Leider werden im Leben nicht alle Situationen so sinnvoll, zielgerichtet und vorausschauend geplant. Besonders beim Thema "Finanzen" wissen die Wenigsten, wo sie beginnen sollen und wie sie Ihre persönliche Finanzplanung sinnvoll angehen.

Wichtige Themen, wie Ruhestandsplanung, Immobilien, Kapitalanlagen und Altersvorsorge oder sonstige finanzielle Entscheidungen werden häufig „aus dem Bauch“ heraus entschieden. Alternativen oder Absicherungen werden meist völlig außer Acht gelassen. 

 

Dabei ist es bei diesen Entscheidungen besonders wichtig, die kurz- und langfristigen Auswirkungen auf Ihre individuelle Situation zu berücksichtigen. Sie würden doch auch nicht ohne Sicherung klettern gehen...

"Was haben Sie schon unternommen, um Ihre Familie abzusichern?"

Auch die Themen Übertragung von Vermögenswerten an die nächste Generation im Rahmen der persönlichen Nachlassplanung oder Absicherung für Notfälle mit Vorsorgevollmacht & Co., blenden viele Menschen aus und verlassen sich auf die gesetzlichen Regelungen.

 

Genau hier möchte ich ansetzen: 

Ich helfe Ihnen, Ihren persönlichen Weg vorausschauend zu planen und Leitplanken für zukünftige finanzielle Entscheidungen zu setzen. Auch generationenübergreifend.

Als langjähriger Finanzplaner in München berate ich Sie unabhängig von Banken, Versicherungen und sonstigen Instituten individuell zu allen Finanzthemen und das ganz ohne Verkaufsdruck. Dabei steht eine persönliche, transparente und ganzheitliche Beratung stets im Mittelpunkt.

Meine Beratungsphilosophie – Persönlich | Vertrauensvoll | Ganzheitlich – kann ich, als freier und unabhängiger Finanzplaner, im Gegensatz zu anderen, provisionsgetriebenen Beratern auch umsetzen. Ich arbeite auf Honorarbasis und damit fair und transparent ohne versteckte Kosten.

Überzeugen Sie sich gerne selbst davon und buchen Sie jetzt ein unverbindliches und kostenfreies Erstgespräch.

Unabhängiger Finanzplaner München, Altersvorsorge, Nachlassplanung, Honorarberatung

Martin Ostermeier

Gründer und Geschäftsführer

"Vertrauen, Empathie und Erfahrung -

Hand in Hand mit höchster fachlicher Expertise.

Das sind die Grundlagen meiner Arbeit."

"Finanzplanung ist Lebensplanung" - aber hierzulande ist das Thema nach wie vor wenig verbreitet.
In vielen anderen Ländern ist Financial Planning, also private Finanzplanung, für die meisten Menschen selbstverständlich und oft ein lebenslanger Begleiter. 

Mein Ziel ist es, möglichst vielen Privatpersonen, Freiberuflern und Unternehmern einen einfachen und vor allem unkomplizierten Zugang zu einer professionellen und individuellen
Finanzplanung und Nachlassplanung anzubieten.


    "Finanzplanung sollte auch bei uns ein selbstverständlicher Bestandteil des Lebens sein!"

Ob es um die Planung Ihres Ruhestands bzw. Ihrer Altersvorsorge, um die Vermögensübertragung an die nächste Generation oder um eine unabhängige Beratung in den Bereichen Immobilien oder Kapitalanlage geht:
Als zertifizierter Finanzplaner (CFP
®) helfe Ihnen, einen optimalen Überblick über und einen tieferen Einblick in Ihre finanzielle Situation zu bekommen. Auch Generationenübergreifend.





 

Financial Planning vernetzt all Ihre Vermögenwerte mit der rechtlichen und steuerlichen Situation und betrachtet die langfristigen Auswirkungen auf Ihre persönliche Zielerreichung.

Bewahren Sie Ihr Lebenswerk. Streit in der Familie vermeiden, (Erbschafts) Steuern sparen und Vermögen erhalten durch eine rechtzeitige Planung der Vermögensnachfolge.

Was regeln Vorsorgevollmacht, Betreuungsvollmacht und Patientenverfügung und wer benötigt sie? Sichern Sie sich und Ihre Familie ab.
 

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