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Unabhängiger Finanzplaner München, Altersvorsorge, Nachlassplanung, Honorarberatung

"Um klar zu sehen, genügt oft ein Wechsel der Blickrichtung."
Antoine de Saint-Exupéry



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​Individuelle & transparente Beratung
Optimierung Ihrer finanziellen Situation
Unabhängig von Produktanbietern
Ganzheitliche Generationenplanung

bavaria WERTkonzept GmbH - Private Finanzplanung München

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Private Finanzplanung -
Ein Blick vom Gipfel zeigt immer neue Perspektiven
für Ihre finanzielle Freiheit.

Jede Wanderung beginnt mit einer guten Vorbereitung: Sie bestimmen Ihr Ziel, planen die Route und mögliche Alternativen. Für unvorhergesehene Situationen sorgen Sie natürlich vor. Warum machen Sie das nicht auch bei Ihrer finanziellen Lebensplanung?

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"Haben Sie sich finanzielle Ziele gesetzt?"

"Wieviel Zeit haben Sie letztes Jahr investiert, um diese Ziele zu erreichen?"

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Unabhängige Finanzplanung

Eine private Finanz-planung vernetzt all Ihre Vermögenswerte und betrachtet die lang-fristigen Auswirkungen auf Ihr Vermögen und Ihre Liquidität. Individuelle Risikoanalysen runden die ganzheitliche Betrachtung ab.

Finanzielle Freiheit im Alter

Sind Sie von Altersarmut betroffen? Reichen Ihre bisherigen Altersvorsorgebausteine zur Sicherung Ihres Lebensstandards? Welche Altersvorsorge ist die richtige?
Was tun bei einer Rentenlücke?

Geldanlage und Anlageberatung

Studium, mitten im Berufsleben oder kurz vor dem Ruhestand? Weltreise oder Traumimmobilie ? Warum nicht beides, mit der richtigen Anlagestrategie!
 

Immobilienberatung und -finanzierung in München

Immobilie oder nicht?
Was kann ich mir überhaupt leisten und welche Finanzierung ist für mich sinnvoll?

Nachlassplanung und Generationenberatung in München

Lebenswerk sichern,       Streit in der Familie vermeiden, (Erbschafts-) Steuern sparen und Vermögen erhalten. Durch eine rechtzeitige Planung der Vermö-gensnachfolge.

Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und Notfallplanung in München

Was regeln Vorsorge-vollmacht, Betreuungs-vollmacht und Patientenverfügung?
Warum sind diese Vorsorgedokumente so wichtig?
 

Unabhängiger Finanzplaner München, Altersvorsorge, Nachlassplanung, Honorarberatung

Martin Ostermeier

Gründer und Geschäftsführer

"Vertrauen, Empathie und Erfahrung -

Hand in Hand mit höchster fachlicher Expertise.

Das sind die Grundlagen meiner Arbeit."

Als langjähriger Finanzplaner in München berate ich meine Kunden unabhängig von Banken, Versicherungen und sonstigen Instituten individuell zu allen Finanzthemen und das ganz ohne Verkaufsdruck. Egal ob es um eine langfristige Finanzplanung geht, die richtige Strategie für den Vermögensaufbau oder um die strategische Generationenberatung und Notfallplanung.

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Meine Beratungsphilosophie – Persönlich | Vertrauensvoll | Ganzheitlich – kann ich, als freier und unabhängiger Finanzplaner, im Gegensatz zu anderen, provisionsgetriebenen Beratern auch umsetzen. Ich arbeite auf Honorarbasis und damit fair und transparent an Ihrer Seite, ohne versteckte Kosten.





Mein Ziel ist es, allen Privatpersonen einen einfachen und unkomplizierten Zugang zu einer professionellen und individuellen Finanzplanung und Nachlassplanung anzubieten. 

 

"Private Finanzplanung sollte auch bei uns ein selbstverständlicher    Bestandteil des Lebens sein!"

Als zertifizierter Finanzplaner (CFP®) helfe Ihnen, einen optimalen Überblick über und einen tieferen Einblick in Ihre finanzielle Situation zu bekommen - auch Generationenübergreifend.
 

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