Häufig gestellte Fragen
Mir ist es wichtig, dass sich alle Kunden im Rahmen der Zusammenarbeit umfassend informiert und gut aufgehoben fühlen. Nachfolgend beantworte ich Ihnen einige der von meinen Kunden am häufigsten gestellten Fragen. Werfen Sie einen Blick auf die Informationen unten. Wenn Sie eine Frage haben, die nicht aufgeführt ist, zögern Sie nicht, mich zu kontaktieren.
Was macht die bavaria WERTkonzept?
Die bavaria WERTkonzept analysiert, bewertet und optimiert die finanzielle Situation des Kunden unter Berücksichtigung der persönlichen, beruflichen und steuerlichen Belange.
Auf welcher Basis erfolgt die Finanz- oder Nachfolgeplanung ?
Die Planung wird mit Hilfe einer spezialisierten Finanz- & Nachfolgeplanungssoftware erstellt und von mir als zertifiziertem und unabhängigen Finanzplaner (Certified Financial Planner, CFP®) durchgeführt.
Was ist ein Certified Financial Planner?
In Deutschland gibt es ca. 400.000 Berater, die Kunden in Finanzthemen unterstützen. aber nur gut 1500 mit der Spezialqualifikation zum CFP®. Neben einer ständigen Weiterbildungsverpflichtung unterliegen diese einem strengen Ehrenkodex und ethischen Grundsätzen bei der Beratung.
Was ist die Notfallplanung?
Bei der Notfallplanung dreht es sich um einen "Plan B" für unvorhergesehene Ereignisse. Hier stehen vor allem die Themen Vorsorge- und Betreuungsvollmacht aber auch Patientenverfügung (und ggfs. Testament) im Vordergrund. Für den Fall der Fälle soll die rechtliche und wirtschaftliche Handlungsfähigkeit sowohl im privaten aber auch unternehmerischen Bereich erhalten bleiben.
Wie gehe ich bei der Finanzplanung vor?
Eine genaue Beschreibung meines Beratungsprozesses und der einzelnen Beratungsschritte finden Sie hier.
Berät die bavaria WERTkonzept in Rechts- oder Steuerfragen?
Im Rahmen der erbrachten Dienstleistungen erbringt die bavaria WERTkonzept GmbH keinerlei Rechts- oder Steuerberatung im konkreten Einzelfall oder erstellt auch keine individuellen Verfügungen auf den Todesfall. Das Rechtsdienst-leistungsgesetz wird entsprechend eingehalten. Im Bedarfsfall greifen wir auf Steuerberater oder Rechtsanwälte aus dem Kooperationsnetzwerk zu.
Vermittelt oder verkauft die bavaria WERTkonzept Versicherungen oder Finanzprodukten?
Unabhängigkeit ist oberstes Gebot. Es erfolgt kein Verkauf von Finanz- oder Versicherungsprodukten (eigene oder von Dritten) oder sonstige Provisionsgeschäfte. Es steht die unabhängige und ganzheitliche Planung auf Strukturebene im Vordergrund.
Wie wird die bavaria WERTkonzept vergütet?
Die bavaria WERTkonzept erhält für die Planung ein festes Honorar, welches im Vorfeld vereinbart wird. Es fließen keine Provisionen o.ä. von Dritter Seite. So ist eine vollständig unabhängige und objektive Beratung ohne Interessenskonflikte möglich.
Wie lege ich (am besten) Geld an?
Eine pauschale Aussage zu Kapitalanlagen ist nicht möglich. Nur eine fundierte professionelle sowie unabhängige Beratung, die sämtliche finanziellen und privaten Lebensumstände berücksichtigt, kann Basis für Kapitalanlagen sein.
Vermittelt oder verkauft die bavaria WERTkonzept Versicherungen oder Finanzprodukte?
Unabhängigkeit ist oberstes Gebot. Es erfolgt kein Verkauf von Finanz- oder Versicherungsprodukten (eigene oder von Dritten) oder sonstige Provisionsgeschäfte. Es steht die unabhängige und ganzheitliche Planung auf Strukturebene im Vordergrund.
Was kostet eine Beratung?
Die bavaria WERTkonzept erhält für die Planung ein festes Honorar, welches im Vorfeld vereinbart wird. Es fließen keine Provisionen o.ä. von Dritter Seite. So ist eine vollständig unabhängige und objektive Beratung ohne Interessenskonflikte möglich.
Was sollte ich für Informationen für ein Erstgespräch vorbereitet haben?
Das kostenlose und unverbindliche Erstgespräch dient dazu sich gegenseitig kennzulernen und damit ich mir einen groben Überblick über Ihre Situation veschaffen kann. Sie müssen dazu nichts besonderes vorbereiten und auch nicht alle Unterlagen oder Details parat haben. Wichtig ist es, dass Sie ungefähr wissen, welche Art von Vermögenswerten und Verträgen Sie überhaupt haben.