Häufig gestellte Fragen
Eine fundierte Finanzplanung ist die Basis für Sicherheit und Lebensqualität – heute und in Zukunft. Ob private Finanzplanung, Ruhestandsplanung, Immobilienfinanzierung, Nachlass- oder Notfallplanung:
Wir unterstützen Sie dabei, klare Entscheidungen zu treffen und Ihre finanziellen Ziele zuverlässig zu erreichen. Mit individueller Beratung und maßgeschneiderten Strategien entwickeln wir Konzepte, die zu Ihrem Leben passen. Auch bei der Geldanlage profitieren Sie von unserer Erfahrung und einem ganzheitlichen Blick auf Ihre Finanzen. So schaffen wir gemeinsam die Grundlage für finanzielle Stabilität, Vorsorge und langfristigen Vermögensaufbau.
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Sie haben Fragen zu unseren Leistungen oder möchten mehr über einzelne Bereiche erfahren? In unseren häufig gestellten Fragen (FAQs) finden Sie klare Antworten und nützliche Informationen rund um Finanzplanung, Vorsorge und Geldanlage.
Was umfasst eine private Finanzplanung?
Eine private Finanzplanung analysiert Ihre aktuelle finanzielle Situation und entwickelt eine individuelle Strategie, um Ihre kurz- und langfristigen Ziele sicher zu erreichen.
Auf welcher Basis erfolgt die Finanz- oder Nachfolgeplanung ?
Die Planung wird mit Hilfe einer spezialisierten Finanz- & Nachfolgeplanungssoftware erstellt und von mir als zertifiziertem und unabhängigen Finanzplaner (Certified Financial Planner, CFP®) durchgeführt.
Was ist ein Certified Financial Planner?
In Deutschland gibt es ca. 400.000 Berater, die Kunden in Finanzthemen unterstützen. aber nur gut 1500 mit der Spezialqualifikation zum CFP®. Neben einer ständigen Weiterbildungsverpflichtung unterliegen diese einem strengen Ehrenkodex und ethischen Grundsätzen bei der Beratung.
Was ist die Notfallplanung?
Bei der Notfallplanung dreht es sich um einen "Plan B" für unvorhergesehene Ereignisse. Hier stehen vor allem die Themen Vorsorge- und Betreuungsvollmacht aber auch Patientenverfügung (und ggfs. Testament) im Vordergrund. Für den Fall der Fälle soll die rechtliche und wirtschaftliche Handlungsfähigkeit sowohl im privaten aber auch unternehmerischen Bereich erhalten bleiben.
Wie finde ich die passende Immobilienfinanzierung?
Wir vergleichen verschiedene Finanzierungsmodelle und erstellen ein maßgeschneidertes Konzept, das zu Ihrer Lebenssituation und Ihren Zielen passt.
Berät die bavaria WERTkonzept in Rechts- oder Steuerfragen?
Im Rahmen der erbrachten Dienstleistungen erbringt die bavaria WERTkonzept GmbH keinerlei Rechts- oder Steuerberatung im konkreten Einzelfall oder erstellt auch keine individuellen Verfügungen auf den Todesfall. Das Rechtsdienst-leistungsgesetz wird entsprechend eingehalten. Im Bedarfsfall greifen wir auf Steuerberater oder Rechtsanwälte aus dem Kooperationsnetzwerk zu.
Vermittelt oder verkauft die bavaria WERTkonzept Versicherungen oder Finanzprodukten?
Unabhängigkeit ist oberstes Gebot. Es erfolgt kein Verkauf von Finanz- oder Versicherungsprodukten (eigene oder von Dritten) oder sonstige Provisionsgeschäfte. Es steht die unabhängige und ganzheitliche Planung auf Strukturebene im Vordergrund.
Wie wird die bavaria WERTkonzept vergütet?
Die bavaria WERTkonzept erhält für die Planung ein festes Honorar, welches im Vorfeld vereinbart wird. Es fließen keine Provisionen o.ä. von Dritter Seite. So ist eine vollständig unabhängige und objektive Beratung ohne Interessenskonflikte möglich.
Wie lege ich (am besten) Geld an?
Eine pauschale Aussage zu Kapitalanlagen ist nicht möglich. Nur eine fundierte professionelle sowie unabhängige Beratung, die sämtliche finanziellen und privaten Lebensumstände berücksichtigt, kann Basis für Kapitalanlagen sein.
Vermittelt oder verkauft die bavaria WERTkonzept Versicherungen oder Finanzprodukte?
Unabhängigkeit ist oberstes Gebot. Es erfolgt kein Verkauf von Finanz- oder Versicherungsprodukten (eigene oder von Dritten) oder sonstige Provisionsgeschäfte. Es steht die unabhängige und ganzheitliche Planung auf Strukturebene im Vordergrund.
Warum ist eine Ruhestandsplanung wichtig?
Mit einer durchdachten Ruhestandsplanung stellen Sie sicher, dass Ihre Einkünfte im Alter stabil sind und Sie Ihren gewohnten Lebensstandard halten können.
Was sollte ich für Informationen für ein Erstgespräch vorbereitet haben?
Das kostenlose und unverbindliche Erstgespräch dient dazu sich gegenseitig kennzulernen und damit ich mir einen groben Überblick über Ihre Situation veschaffen kann. Sie müssen dazu nichts besonderes vorbereiten und auch nicht alle Unterlagen oder Details parat haben. Wichtig ist es, dass Sie ungefähr wissen, welche Art von Vermögenswerten und Verträgen Sie überhaupt haben.
Warum ist eine Notfallplanung sinnvoll?
Mit einer Notfallplanung sichern Sie sich und Ihre Angehörigen für unvorhersehbare Ereignisse ab – rechtlich, organisatorisch und finanziell.
Wie finde ich die richtige Geldanlage?
​Wir analysieren Ihre Ziele, Risikobereitschaft und Lebenssituation, um eine passende Anlagestrategie mit langfristiger Stabilität zu entwickeln.
Was bringt eine professionelle Nachlassplanung?
Eine strukturierte Nachlassplanung regelt die Vermögensweitergabe klar, vermeidet Streitigkeiten und reduziert steuerliche Belastungen.
Was ist Nachlassplanung?
Nachlassplanung umfasst alle Maßnahmen zur Regelung des eigenen Vermögens für den Todesfall. Sie beinhaltet ein wirtschaftliches "Probesterben" zur Analyse der IST-Situation, eine mögliche steuerliche Optimierung und Prüfung von Vorsorgedokumenten, um Erben abzusichern und Streit zu vermeiden.
Warum ist eine Vorsorge-vollmacht so wichtig?
Eine Vorsorgevollmacht stellt sicher, dass eine vertraute Person im Fall von Krankheit oder Geschäftsunfähigkeit wichtige Entscheidungen treffen kann. Ohne sie muss ein Gericht einen Betreuer bestimmen, was zeitaufwendig und unflexibel sein kann. Möchten Sie einne Fremden der über Ihr Vermögen und Ihre Familie bestimmt?
Wie plane ich meine Finanzen für die Rente?
Für die Ruhestandsplanung solltest du frühzeitig Deine Rentenlücke ermitteln, rechtzeitig anfangen zu sparen und deine aktuellen Altersvorsorgeverträge prüfen. Verschiedene Einkommensquellen wie gesetzliche Rente, betriebliche und private Vorsorge sind die Basis Deiner späteren Einkünfte. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Strategie ist entscheidend.