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Finanzplanung 360º: Text
Berg
Finanzplanung 360º: Text

Finanzpl​anung

Was ist eine private Finanzplanung?

  • Gemeinsam erarbeiten wir einen umfassenden Finanzplan, der auf Ihre Zukunft ausgerichtet ist.

  • Wir verschaffen Ihnen einen vollständigen Überblick über Ihre Einnahmen, Ausgaben, Versicherungen sowie Vermögenswerte und mögliche Schulden.

  • Sie setzen sich finanzielle Ziele, die wir durch eine effektive Finanzplanung, individuell auf Ihre Bedürfnisse  abgestimmt, erreichen können. 

  • Neben allen ökonomischen, rechtlichen und steuerlichen Aspekten, finden individuelle Wünsche und Ziele, Ihre persönlichen Lebensumstände sowie familiäre und berufliche Aspekte Berücksichtigung.

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"Warum brauche ich eine private Finanzplanung?"

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Es geht um die gemeinsame Entwicklung und Gestaltung eines langfristigen und nachhaltigen Konzepts, damit Ihr Vermögen möglichst langfristig erhalten bleibt und weiter wachsen kann. Auch die Sicherstellung von ausreichend Liquidität in allen Lebenslagen ist ein wichtiger Planungsschwerpunkt. ​Als zertifizierter Finanzplaner berücksichtige ich alle Wechselwirkungen zwischen den einzelnen Vermögenssphären und zeige Ihnen diese auf.

Finanzplanung 360º: Text
Finanzplanung 360º: Text

Der Blick vom Gipfel - die 360° Betrachtung Ihrer Finanzen

Neben einer detaillierten Analyse der Liquiditätssituation und – entwicklung bis in den Ruhestand, wird die zukünftige Vermögensentwicklung ausführlich dargestellt. Im Rahmen der ganzheitlichen Betrachtung werden sowohl mögliche Wertpapierdepots, Immobilien, Unternehmens- oder sonstige Beteiligungen analysiert. Die Betrachtung der steuerlichen Effekte und Nachfolge  - Aspekte runden die ganzheitliche Betrachtung ab.

Themenplanungen

Es ist jedoch nicht in allen Lebenslagen notwendig, alle Bereiche im Detail anzusehen. Manchmal ist Ihnen mit einer Teilplanung mehr geholfen und wir konzentrieren uns z.B. auf den Bereich Altersvorsorge, Immobilien, Kapitalanlage oder betrachten verschiedene Risikoszenarien und Ihre Absicherung im Fall der Fälle. Die passende Beratung orientiert sich an Ihrer individuellen Situation (Lebensphasenorientierte Beratung)

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"Wie sieht meine finanzielle Situation aus?"

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Ihr Mehrwert

  • Vollständige Aufnahme und Analyse des Status Quo

  • Detaillierte Privatbilanz

  • Langfristige Liquiditätsbetrachtung

  • Analyse der zukünftigen Vermögensentwicklung

  • Ggfs. Analyse des Immobilienvermögens

  • Analyse der Situation im Ruhestand

  • Betrachtung der steuerlichen Situation

  • Darstellung Risikoszenarien (BU, Pflegefall, Tod)

  • Auswirkung von Handlungsempfehlungen

© fotomek – stock.adobe.com

Kennen Sie die Antworten?

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  • Können Sie Ihre persönlichen Ziele mit der aktuellen Vermögensstruktur erreichen?

  • Welche Investments passen zu Ihnen und Ihrer Lebenssituation?

  • Welche Risiken gehen Sie mit der aktuellen Vermögensstruktur ein?

  • Wie können Sie Ihre Vermögenswerte (vor Inflation) schützen?

  • Wie sind Ihre Familie und Sie selbst gegen Notfälle abgesichert (BU, Pflege, Tod)?

  • Wie ist Ihre Liquiditätssituation heute und in im Alter?

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