Ruhestandsplanung
Ihre Altersvorsorge und Rente zukunftssicher gestalten
Eine durchdachte Ruhestandsplanung ist heute wichtiger denn je. Gesetzliche Renten allein reichen oft nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard im Alter zu halten. Die frühzeitige und strategische Altersvorsorge hilft dabei, finanzielle Sicherheit im Ruhestand aufzubauen – unabhängig von politischen oder wirtschaftlichen Veränderungen.
Bei bavaria Wertkonzept entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen eine individuelle Strategie, wie Sie Ihre Rente planen, Versorgungslücken erkennen und nachhaltig schließen.
Was bedeutet Ruhestandsplanung - und warum ist sie so wichtig?
Ruhestandsplanung ist mehr als nur das Sparen für später. Sie ist ein ganzheitlicher Prozess, der darauf abzielt, Ihre finanzielle Unabhängigkeit im Alter zu sichern – angepasst an Ihre Lebensziele, Lebenshaltungskosten und zukünftigen Herausforderungen wie Inflation, Pflegebedarf oder Steuern.
Je früher Sie mit einer fundierten Altersvorsorge beginnen, desto gezielter können Sie Ihre Rentenlücke schließen und finanzielle Freiheiten im Alter sichern.
Ihre aktuelle Altersvorsorge – ein ehrlicher Blick auf Ihre Rente
Bevor wir Ihre Ruhestandsstrategie entwickeln, analysieren wir gemeinsam Ihre bestehenden Vorsorgebausteine:
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Gesetzliche Rente: Was ist zu erwarten?
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Betriebliche Altersvorsorge (bAV): Wie hoch ist der tatsächliche Nutzen?
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Private Rentenversicherungen & Fondsanlagen: Wie flexibel und ertragreich sind sie?
Unser Ziel: Wir zeigen Ihnen transparent auf, wo Ihre persönliche Rentenlücke liegt und wie Sie sie gezielt schließen können – ohne Verkaufsdruck, sondern honorarbasiert und unabhängig.
Strategien zur Schließung der Rentenlücke
Ihre optimale Ruhestandsplanung kombiniert verschiedene Ansätze:
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Kapitalaufbau durch kosteneffiziente Investmentlösungen
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Fördermodelle wie Rürup oder betriebliche Altersvorsorge
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Steueroptimierung durch passende Vertragsgestaltung
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Schutz gegen Kaufkraftverlust durch inflationsgeschützte Anlageklassen
Wir entwickeln für Sie ein tragfähiges Konzept, das langfristig funktioniert – auch bei sich verändernden Lebensumständen.
Weitere Faktoren für eine nachhaltige Altersvorsorge
Ein zukunftssicherer Ruhestandsplan berücksichtigt mehr als nur Zahlen:
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Inflation: Wie bleibt Ihr Geld wertstabil?
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Pflegekosten: Was, wenn Pflegebedürftigkeit eintritt?
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Steuern: Welche Gestaltungsmöglichkeiten gibt es im Alter?
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Hinterbliebenenversorgung: Wie ist Ihre Familie abgesichert?
Wir stellen sicher, dass alle relevanten Aspekte in Ihre Planung einfließen – transparent, flexibel und auf Ihre Ziele ausgerichtet.
So läuft Ihre Ruhestandsplanung ab
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Kostenfreies Erstgespräch – Wir lernen Ihre Ziele und Ihre aktuelle Situation kennen.
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Analyse & Konzeptentwicklung – Wir ermitteln Ihre Rentenlücke und entwickeln eine klare Strategie.
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Umsetzung & Begleitung – Wir unterstützen Sie bei der konkreten Umsetzung – und bleiben langfristig an Ihrer Seite.
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Regelmäßige Überprüfung – Ihre Lebenssituation ändert sich – Ihr Plan passt sich an.
Als unabhängiger zertifizierter Finanzplaner (CFP®) agiere ich ausschließlich in Ihrem Interesse – ohne Produktbindung.
Ihre Vorteile mit bavaria WERTkonzept
✅ Unabhängige Finanzplanung ohne Verkaufsinteresse
✅ Transparente Honorarmodelle statt versteckter Kosten
✅ Persönliche Beratung durch zertifizierte Finanzplaner (z. B. CFP®)
✅ Maßgeschneiderte Ruhestandsplanung statt Standardlösungen
✅ Fester Ansprechpartner in jeder Lebensphase
Vereinbaren Sie noch heute ein unverbindliches Erstgespräch.
Der Blick vom Gipfel - Jetzt Altersvorsorge richtig planen
Unsere stetig steigende Lebenserwartung sorgt für das bekannte "Langlebigkeitsrisiko". Im Rahmen einer Ruhestandsplanung liegt der Fokus auf Ihrer wirtschaftlichen Situation nach dem aktiven Berufsleben.
Der erste Schritt in einen zufriedenen Ruhestand ist die Festlegung der eigenen Ziele!
Mehr Sicherheit im Alter durch eine solide Ruhestandsplanung!
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Wieviel Geld brauche ich im Ruhestand?
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Mit welchen (regelmäßigen) Einkünften kann ich später rechnen?
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Wie entwickelt sich meine Liquidität und mein Vermögen bis/ab Ruhestandsbeginn?
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Was tun bei einer Rentenlücke?
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Welche Vor-& Nachteile haben die verschiedenen Altersvorsorgebausteine?
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Gibt es (steuerliche) Optimierungsmöglichkeiten?
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Ist meine Ruhestandspanung gegen unvorhergesehene Ereignisse abgesichert?
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Riester-Rente vs. Rürup-Rente, was ist sinnvoll?
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Altersvorsorge mit ETFs
Ihr Mehrwert